Налог на имущество: сколько платить, как снизить и что важно знать в 2025 году

Когда вы покупаете квартиру или дом, налог на имущество, обязательный ежегодный платеж, который взимается с владельцев недвижимости в России. Также известен как налог на недвижимость, он не зависит от вашего дохода — только от кадастровой стоимости и площади объекта. Многие думают, что это просто ещё одна строка в квитанции, но на самом деле это один из самых больших скрытых расходов при владении жильём — и его можно законно снизить.

Налог на имущество связан с несколькими ключевыми понятиями. Кадастровая стоимость, официальная оценка недвижимости, которую устанавливает государство. Также известен как кадастровая оценка, она влияет на размер налога напрямую — и часто завышена. Если вы не оспорили её в течение последних трёх лет, вы платите по завышенной цифре. Налоговые льготы, снижения или полное освобождение от налога для определённых категорий граждан. Также известен как льготы по налогу на недвижимость, они доступны пенсионерам, инвалидам, ветеранам, участникам боевых действий и даже многодетным семьям в некоторых регионах. Но никто не пришлёт вам уведомление — вы сами должны подать заявление. И ещё один важный момент: налог на дом, отдельный вид налога, который рассчитывается по другим правилам, чем налог на квартиру. Также известен как налог на жилой дом, он может быть выше, если дом не учитывается как жилое помещение в ЕГРН. Многие не знают, что если дом не зарегистрирован как жилой, его могут оценить как нежилое строение — и налог вырастет в два-три раза.

В 2025 году налог на имущество стал ещё сложнее: в ряде регионов ввели повышающие коэффициенты для дорогих объектов, а в Москве и Санкт-Петербурге уже начали применять дифференцированные ставки по площади. При этом в 15 регионах действуют льготы на первую квартиру — например, в Татарстане, Калужской области и Приморье. Но чтобы их получить, нужно не просто быть собственником — нужно подать заявление в налоговую до 1 ноября. Если вы купили квартиру в прошлом году и не подали заявление, вы платите по полной ставке. Это не ошибка — это стандартная практика. Пока вы не подадите документы, налоговая считает, что вы не претендуете на льготу.

Самая частая ошибка — ждать уведомления. Налоговые уведомления приходят в октябре, но если вы не получили их — это не значит, что налога нет. Проверить долг можно через личный кабинет на сайте ФНС. Там же можно подать заявление на льготу, оспорить кадастровую стоимость или запросить перерасчёт. Не ждите, пока пришлют штраф — это уже будет поздно. Снижать налог на имущество — это не про обход закона. Это про знание правил. И если вы знаете, где искать льготы, как оспорить оценку и какие документы подавать, вы можете сэкономить тысячи рублей в год. Ниже — реальные примеры, советы и проверенные способы, которые уже помогли тысячам собственников в России.